هيئة التأمين تلزم الشركات باحترام الدليل الإرشادي للمستفيد الحقيقي خلال 30 يوماً
هيئة التأمين تصدر دليلا إرشادياً ملزماً لشركات التأمين لضمان الشفافية في تحديد المستفيدين الحقيقيين
أعلنت هيئة التأمين اعتمادها للدليل الإرشادي للمستفيد الحقيقي، وألزمت شركات التأمين بضرورة الالتزام به خلال مدة لا تتجاوز 30 يوماً، وذلك في إطار جهودها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
الدليل الإرشادي الجديد
أكدت هيئة التأمين اعتمادها للدليل الإرشادي الخاص بتحديد هوية المستفيد الحقيقي، مشيرة إلى ضرورة التزام شركات التأمين به خلال 30 يوماً. وجاء هذا القرار استناداً إلى متطلبات نظام مكافحة غسل الأموال ولائحته التنفيذية، إضافة إلى نظام مكافحة جرائم الإرهاب وتمويله وقواعد المستفيد.
دور وزارة التجارة ومنصة «واثق»
أوضحت الهيئة أن وزارة التجارة أطلقت خدمة الاستعلام عن بيانات المستفيد الحقيقي المفصح عنه من الشركات عبر منصة «واثق». وتتيح هذه الخدمة الاطلاع على البيانات المحدثة والمعتمدة، مما يمكن المؤسسات المالية من تطبيق إجراءات العناية الواجبة تجاه عملائها. كما شددت على ضرورة الربط التقني مع خدمة «واثق» للتحقق من هوية المستفيد الحقيقي، مع مراعاة جميع الضوابط ذات الصلة.
إجراءات العناية الواجبة
نبهت الهيئة إلى ضرورة إشعار وزارة التجارة عبر منصة «واثق» في حال وجود مستفيد حقيقي غير مفصح عنه أو اختلافات في المعلومات، دون تعارض مع متطلبات الإبلاغ عن العمليات المشتبه بها أو أحكام نظام حماية البيانات الشخصية. كما أشارت إلى الاستفادة من خدمة المركز الوطني لتنمية القطاع غير الربحي لمعرفة المستفيد الحقيقي وإبلاغه في حال وجود اختلافات في البيانات.
خدمات الهيئة العامة للأوقاف
أفادت الهيئة العامة للأوقاف بتوفير خدمة الاستعلام عن معلومات المستفيد الحقيقي الخاصة بالأوقاف، بهدف تمكين المؤسسات المالية والأعمال والمهن غير المالية من تطبيق إجراءات العناية الواجبة تجاه عملائها. ودعت إلى استخدام إحدى القنوات المتاحة، مثل الربط التقني مع الأنظمة الخاصة بالهيئة أو خدمات «التحقق من الشهادة الوقفية» عبر موقعها الإلكتروني.
تحليل ذكي:
يأتي هذا القرار من هيئة التأمين في إطار تعزيز الشفافية ومكافحة الجرائم المالية، حيث يهدف الدليل الإرشادي إلى تحديد هوية المستفيدين الحقيقيين بدقة، مما يسهم في الحد من غسل الأموال وتمويل الإرهاب. كما تعكس هذه الخطوة تكامل الجهود بين الجهات الحكومية، مثل وزارة التجارة والهيئة العامة للأوقاف، لتعزيز إجراءات العناية الواجبة في القطاع المالي.
ملخص الخبر:
- هيئة التأمين تعتمد الدليل الإرشادي للمستفيد الحقيقي وتُلزم شركات التأمين بالالتزام به خلال 30 يوماً
- وزارة التجارة تتيح خدمة الاستعلام عن بيانات المستفيد الحقيقي عبر منصة «واثق»
- المؤسسات المالية مطالبة بالتحقق من هوية المستفيدين عبر الربط التقني مع «واثق»
- الهيئة العامة للأوقاف توفر خدمة الاستعلام عن معلومات المستفيدين للأوقاف
- ضرورة إشعار الجهات المعنية في حال وجود مستفيد حقيقي غير مفصح عنه أو اختلافات في البيانات
التعليقات (0)
أضف تعليقك